Makléř zastupuje klienta a jeho jménem provádí výběrová řízení na neživotní pojištění. Svoji práci začíná analýzou a zhodnocením současného stavu pojištění a posouzením všech působících rizik.

Jeho další činnost spočívá v tom, že na základě provedené analýzy a požadavků klienta sestaví tzv. poptávku, s níž osloví více pojistitelů a požaduje od nich nabídky na pojištění. K tomuto účelu musí být od klienta zplnomocněn.

Po obdržení nabídek od pojišťoven provede analýzu nabídek, jejímž výsledkem je souhrnná tabulka, která porovnává ceny a limity pojistného krytí nabízeného jednotlivými pojišťovnami. Tuto analýzu nabídek od pojistitelů s krátkým zhodnocením poté předloží klientovi a dle své zkušenosti doporučí optimální variantu pojištění.

Pokud klient projeví zájem, zajistí makléř zprostředkování smlouvy u klientem zvolené pojišťovny. Následně poskytuje klientovi součinnost při všech dalších úkonech týkajících se správy pojištění jako je např. dopojišťování, úpravy dle změn ve firmě či výpomoc při likvidaci pojistných událostí.